Специалисты Уральского ГУ Банка России в первом квартале 2023 года в Свердловской области выявили девять финансовых нелегалов. Большинство компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке – черные кредиторы, которые маскируются под ломбарды или микрокредитные компании, уточнили в пресус-службе Центробанка.
По словам специалистов, опасность черных кредиторов в том, что они работают вне правового поля и не поднадзорны Банку России. Их клиенты рискуют столкнуться со злоупотреблениями: начислением завышенных процентов, созданием искусственных препятствий для возврата займа с последующим изъятием залога и даже с физическим выбиванием долга.
Также на Среднем Урале в первом квартале этого года выявили одного нелегального оператора инвестиционной платформы – компанию из Екатеринбурга, которая предлагала посреднические услуги. Не имея соответствующего разрешения, она обещала желающим помощь в привлечении инвестиций или в размещении денег под гарантированный высокий процент. Сейчас компанией занимаются правоохранительные органы.
«По закону создавать инвестиционные платформы могут только организации, включенные в реестр Банка России. Они должны обеспечивать сохранность средств инвесторов, раскрывать информацию, необходимую для принятия инвестиционного решения, и соблюдать другие требования закона. Клиенты нелегальных операторов могут потерять все вложенные деньги», – подчеркнули в ведомстве.
Проверить легальность работы компании можно в справочнике финансовых организаций на сайте Банка России. Также необходимо убедиться, что ее нет в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.