В октябре клиентам группы банка «Открытие» был выплачен годовой купонный доход по ставке 11% по стратегии доверительного управления (ДУ) с защитой капитала[1] «Купонная». Сумма купонных выплат более чем по 1300 контрактам превысила 63,3 млн рублей. Стратегия «Купонная» представлена в линейке продуктов УК «Открытие». За разработку и реализацию инвестиционных идей отвечали эксперты фабрики «Открытие Инвестиции».
Доход по стратегии «Купонная» формируется за счет выплаты купона, если стоимость каждого из базовых активов будет не ниже его первоначальной стоимости на дату наблюдения. Кроме того, купон обладает «эффектом памяти». Если он не выплачивался в одну из дат наблюдения, то, при достижении купонного порога в любую из следующих дат наблюдения, будет выплачен накопленным итогом.
Стратегия, по которой были осуществлены текущие выплаты в октябре 2020 года, была запущена в 2019 году. В корзину входят 4 базовых актива – акции крупнейших российских корпораций: «Алроса», «МТС», «Яндекс» и «Московская биржа». Компании занимают лидирующие позиции в своих отраслевых сегментах и демонстрируют позитивную динамику финансовых и операционных результатов, несмотря на сохраняющуюся волатильность на рынках.
Базовые активы, на которых основана инвестиционная идея стратегии, показали необходимый ценовой рост на дату наблюдения. Они находились выше купонного порога, равного начальной цене акций, в связи с чем клиенты получили выплаты купона по ставке 11% годовых.
В 2021 году клиенты смогут вновь получить инвестиционный доход, если на дату наблюдения цены на базовые активы стратегии достигнут того же купонного порога.
Сумму начисленного купона клиенты могут вывести на банковский счет, подав уведомление о распределении активов, в офисах агентов управляющей компании «Открытие», либо реинвестировать средства в новые инвестиционные идеи, которые предлагаются в сети банка «Открытие».
Минимальная сумма инвестирования по стратегии ДУ «Купонная» составляет 100 тысяч рублей для классического договора ДУ и 50 тысяч рублей при внесении средств на ИИС[2].
По итогам периода инвестирования, независимо от динамики базовых активов, клиенты получат вложенные ими средства за вычетом комиссии за управление –0,5% годовых от стоимости активов, переданных в управление[3].