Агрессоры
Создателями очередной хитроумной схемы стали двое свердловчан. Офис организации «Актив-Инвест» располагался в Екатеринбурге на проспекте Ленина, 8. Ровно пять лет – с 2005 по 2010 год – мошенники привлекали сбережения клиентов, обещая им быстрое обогащение, как правило – за счёт поступлений от новых пайщиков.
Стоит отметить, что обвиняемые вовсю использовали агрессивную рекламу: для привлечения вкладчиков проводились различные акции, а за информирование и приглашение в организацию новых участников выплачивалось агентское вознаграждение. Более того, в ряде городов России были созданы официальные представительства компании, у мошенников даже были собственные средства массовой информации!
После того как пирамида в конце 2010 года лопнула, обманутые уральцы некоторое время надеялись вернуть свои сбережения. Но в феврале 2011 года в полицию поступили первые заявления. Тогда же было возбуждено уголовное дело по статьям 159 (мошенничество) и 174.1 УК РФ (отмывание денежных средств).
На данный момент все следственные действия закончены, в начале октября 2015 года обвиняемые начнут знакомиться с материалами дела. Это будет непросто, поскольку его объём превышает… 3 тысячи томов.
Управляющий Фонда защиты прав вкладчиков и акционеров Свердловской области Антон Балабанов:
– Думаю, что всему виной чудовищно низкий уровень финансовой грамотности и излишняя доверчивость людей. Не случайно значительная часть жертв финансовых пирамид – это люди пенсионного и предпенсионного возраста. У меня на приёме как-то была женщина, которая вложила в подобную пирамиду 400 тысяч рублей! Но люди должны понимать, что это – рулетка. Высокие проценты, любая «халява» должны вас как минимум насторожить. Доходность даже в 18% – это уже высокий риск! А такие организации предлагают 30% и более! Не отдавайте им последние деньги и будьте готовы к тому, что потеряете всё.
Кредит «доверия»
Между тем это не первый и, думается, далеко не последний случай массового надувательства. Сотрудники общества с ограниченной ответственностью, офис которого располагался на улице Малышева, 51 в столице Урала, также подозреваются в крупном мошенничестве. В полицию Екатеринбурга обратились 67 человек, но пострадавших может быть больше.
Установлено, что в с 2012 по 2013 годы работники фирмы предлагали уральцам оформить на их имя кредиты в различных банках. После этого заключался договор займа, согласно которому большая часть средств перечислялась организации. Сами же заёмщики получали на руки всего 10% от взятой суммы. Компания брала на себя обязательство самостоятельно расплачиваться с финансовыми организациями, но не выполнила его.
Правоохранители уже изъяли в офисе компании справки формы 2 НДФЛ с признаками подделки, кредитные карты, оформленные на физлиц, документы, печати и другие вещдоки. Причинённый людям ущерб составил более миллиона рублей.
Андрей Артемьев, директор Центра защиты прав потребителей Екатеринбурга:
– Чтобы не стать жертвой мошенников, в первую очередь надо быть психологически устойчивым. На уловки дельцов попадаются люди, которые клюют на удочку «только сегодня и только для вас». Уверен, что надо обязательно обращаться в правоохранительные органы. Если обман спускать с рук, то махинаторы продолжат творить свои чёрные дела.
Признаки пирамиды:
- Необходимость вложения ощутимой суммы.
- Обещание больших процентов и быстрого возврата средств.
- Просьбы привлекать своих знакомых.
- Проект подается как «ноу-хау».
- Офис оставляет желать лучшего и вызывает подозрение.
